Usluga koja omogućava preduzećima bržu naplatu potraživanja, poboljšava likvidnost i finansijsku fleksibilnost.
Faktoring je finansijska usluga koja omogućava preduzećima da ubrzaju obrt sredstava i poboljšaju svoju likvidnost.
Ovaj finansijski instrument postaje sve popularniji među domaćim kompanijama koje žele da unaprave svoje upravljanje potraživanjima i obezbede finansijsku fleksibilnost.
Savremeni faktoring nudi prilagođena rešenja za kompanije svih veličina i iz različitih sektora ekonomije.
U osnovi, faktoring podrazumeva prodaju kratkoročnih potraživanja (do 180 dana) od kupaca, čime se poboljšava likvidnost i omogućava veća finansijska fleksibilnost.
Ovaj tip kratkoročnog finansiranja idealan je za preduzeća koja žele da ubrzaju svoj poslovni rast uz minimalizaciju rizika.
Osnove faktoringa
Osnove faktoringa pružaju uvid u ključne aspekte i učesnike u ovoj finansijskoj transakciji. Ova usluga omogućava kompanijama da unapred naplate svoja potraživanja, čime se poboljšava likvidnost i smanjuje rizik povezan sa naplatom duga.
Definicija i ključni učesnici
Definicija faktoringa obuhvata prodaju potraživanja kompanije faktoring firmi, poznatoj kao Banka/Faktor, kako bi se unapred dobio avans u iznosu od 60-90% vrednosti potraživanja.
Ključni učesnici u ovom procesu su:
- Dužnik: Kupac robe ili usluga
- Klijent: Prodavac robe ili usluga koji koristi faktoring uslugu
- Banka/Faktor: Finansijska institucija koja pruža faktoring uslugu
Proces faktoringa
Proces faktoringa obuhvata nekoliko koraka koji osiguravaju efikasnu naplatu i kreditnu zaštitu.
Na početku klijent podnosi zahtev za faktoring, nakon čega Banka/Faktor kreira posebnu ponudu za klijenta.
Posle prihvatanja ponude, klijentu se isplaćuje avans.
Banka/Faktor vodi evidenciju o potraživanjima i izvršava njihovu naplatu od dužnika.
Prednosti
Faktoring kao finansijski instrument pruža širok spektar prednosti koje mogu značajno unaprediti poslovanje preduzeća.
Jedna od ključnih prednosti faktoringa je brza dostupnost gotovine, koja omogućava efikasnije upravljanje likvidnošću i povećanjem prihoda.
Posebno za mala i srednja preduzeća, ovaj pristup finansiranju nudi stabilnost i pomaže u optimizaciji poslovnih transakcija.
Ukoliko planirate da pokrenete biznis, faktoring može biti ključan alat za obezbeđivanje potrebne finansijske fleksibilnosti i rast.
Poboljšanje likvidnosti i povećanje prihoda
Upravljanje likvidnošću je od suštinskog značaja za rast i stabilnost preduzeća.
Faktoring omogućava promptnu naplatu potraživanja iz komercijalnih ugovora, čime se obezbeđuje kontinuiran dotok gotovine.
Na ovaj način, preduzeća mogu brže pokrenuti nove projekte, investirati u rast i smanjiti troškove zaduživanja.
Smanjenje rizika i upravljanje potraživanjima
Osim poboljšanja likvidnosti, faktoring nudi i značajnu pomoć u upravljanju potraživanjima.
Rizik nenaplate može ozbiljno ugroziti poslovanje, ali uz korišćenje faktoringa, taj rizik se prenosi na faktoring kompaniju.
Usluge naplate dugova i praćenje potraživanja su deo paketa koji olakšava administrativne poslove i smanjuje finansijski rizik.
Ova sigurnost omogućava preduzećima da se fokusiraju na razvoj ključnih poslovnih aktivnosti i širenje tržišta.
Kombinujući prednosti kao što su poboljšanje likvidnosti, smanjenje rizika nenaplate i efikasno upravljanje potraživanjima, faktoring predstavlja odličnu alternativu klasičnim oblicima finansiranja, pružajući preduzećima neophodnu finansijsku stabilnost i sigurnost.